באפי (BAFI): מה המערכת עושה, למי היא מתאימה, ואיך נכנסים אליה לידים ושיחות

באפי (BAFI) של B-Com היא מערכת לניהול משרד ביטוח: לקוחות, פוליסות, תביעות ומסמכים סרוקים, גם מאפליקציה בנייד. הגישה אליה מבחוץ מתועדת בכמה ממשקים נפרדים, שנפתחים ללקוחות ולשותפים שקיבלו אישור מ-B-Com: ממשק CRM, ממשק לידים, ממשק מסלקה וממשק מרכזייה, ולכל אחד דרך כניסה משלו. האתר bafi.co.il לא נפתח לבדיקה שלנו, ולכן כל עובדה על המערכת בעמוד הזה לקוחה מהתיעוד הציבורי של B-Com ומדף האפליקציה, כפי שנקראו ב-9.11.2026.

מה זה באפי, ולמי היא מיועדת?

באפי היא מערכת לניהול משרד ביטוח, וכך גם נקראת האפליקציה שלה: "באפי ניהול משרד ביטוח BAFI" (דף האפליקציה). לפי דף האפליקציה, סוכני ביטוח שעובדים בבאפי מקבלים בנייד את פרטי הלקוח, הפוליסות, התביעות והמסמכים הסרוקים של המשרד.

התיעוד למפתחים משלים את התמונה של מה שהמערכת מחזיקה:

• לקוחות פרטיים ועסקיים. ללקוח פרטי יש לקוחות קשורים, כמו בני משפחה, ולעסק יש אנשי קשר (CRM API).
• פוליסות ותביעות. רשימת הפוליסות של כל לקוח ופרטי כל פוליסה, התביעות של כל לקוח, וחיפוש תביעות בכל הנתונים של המשרד.
• תיק מסמכים. תיקיות וקבצים לכל לקוח, כולל העלאה של קובץ חדש לתיק.
• מודול לידים, עם מקורות שמוגדרים בהגדרות שלו, ושמונה סוגי ביטוח: רכב, דירה, תאונות אישיות, בריאות, נסיעות לחו"ל, משכנתא, עסק ואחר (Leads API).
• מסלקה ומרכזייה. ממשק למסלקה, וממשק שמקבל מהמרכזייה של המשרד אירועים על שיחות.

מחירים, מסכים ותכונות שמופיעים רק באתר של הספק לא מתוארים כאן, כי האתר לא נפתח לבדיקה שלנו. איך באפי נראית לצד המערכות האחרות שסוכנים בישראל עובדים איתן, בטבלה אחת לפי התיעוד של כל ספק, מפורט במדריך איך בוחרים CRM לסוכן ביטוח.

מה אנחנו בונים על באפי?

המשרד ממשיך לעבוד בבאפי כמו היום, ואנחנו מוסיפים סביבה חמש שכבות: לידים שנכנסים דרך ממשק הלידים שלה, בוט וואטסאפ שמתריע לסוכן, קריאה של התיק, דשבורד תובנות, ודוחות ואוטומציות. אנחנו לא מחליפים את באפי. אנחנו מייעלים CRM.

• לידים מהקמפיינים, דרך ממשק הלידים של באפי. ליד מטופס במטא, בגוגל או באתר נכנס לבאפי עם סוג הביטוח שלו, עם המקור שהוגדר במודול הלידים, ולמשתמש במשרד שאליו הוא מיועד.
• בוט על המספר העסקי בוואטסאפ. הבוט ממיין את הבקשה של הלקוח, ושולח לסוכן התראה עם פרטי הלקוח מבאפי. מה צריך כדי להפעיל מספר עסקי עם בוט מוסבר בעמוד וואטסאפ API ובוטים.
• קריאה של התיק. מחשבון הבאפי של המשרד, בהרשאה שלו: לקוחות, פוליסות, פעילות ונתוני מסלקה.
• דשבורד תובנות. על הנתונים האלה: מוגן בסיסמה, מתעדכן פעם ביום, ומספרי תעודות הזהות של הלקוחות מוסתרים בו. מה כדאי שיופיע במסך כזה מפורט במאמר דשבורד מנהלים.
• דוחות, אוטומציות ושכבות AI. דוחות לפי השאלות של המשרד, תזכורות וניתוב, ויכולות AI שעובדות על הנתונים מחוץ לבאפי, בלי לשנות אותה.

זה סוג העבודה של יועץ CRM: לגרום למערכת שכבר יש למשרד לענות על השאלות שלו, בלי לעבור למערכת אחרת.

שום דבר מזה לא רץ בזמן אמת. בתיעוד של באפי לא מצאנו אירועים יוצאים, ולכן הקריאה ממנה נעשית במחזורים, והדשבורד מתעדכן פעם ביום. ההתראה על פנייה בוואטסאפ יוצאת מהבוט עצמו, לא מבאפי.

גילוי נאות: לקמפיינר אין עמלה, שותפות או הסכם מסחרי עם B-Com, או עם אף ספק CRM אחר.

העבודה מתומחרת בהצעה, אחרי שרואים את החשבון, את הגישה שאושרה ואת התיק. ממה מורכבת עלות של CRM מפורט בעמוד מערכת CRM.

איך מכניסים לידים מהאתר לבאפי?

דרך ממשק הלידים של באפי: שולחים את הלידים לפעולה insert_leads, ובכל ליד חובה לציין את סוג הביטוח (התיעוד). ההזדהות היא בשם משתמש וסיסמה של באפי ובכתובת ה-IP שממנה נשלחת הבקשה, ולכן הלידים נשלחים משרת קבוע, ולא ישירות מהטופס בדפדפן של הגולש.

1. כניסה. בקשת התחברות עם שם המשתמש והסיסמה מחזירה טוקן. לפי התיעוד מתחברים פעם אחת, ומתחברים מחדש רק כשהטוקן נדחה.
2. לאן הליד הולך. כל בקשה נושאת את המקור, שנקבע בהגדרות מודול הלידים בבאפי, ואת המשתמש במשרד שאליו הליד מיועד. את רשימת המשתמשים האפשריים מקבלים מפעולה נפרדת. כך הניתוב לסוכן הנכון נקבע כבר בשליחה, ולא אחרי שמישהו פותח את הליד.
3. מה הליד נושא. סוג הביטוח חובה, וכל השאר רשות: שם, טלפון ונייד, מייל, תעודת זהות, תאריך לידה, עיר, חברת הביטוח הנוכחית, מועד החידוש של הפוליסה הנוכחית, הסכמה לדיוור שיווקי, הערות, עד שלושה קבצים מצורפים, ועד חמישה שדות מותאמים לפי ההגדרות של המשרד. לכל סוג ביטוח יש גם שדות משלו. ברכב, למשל: סוג הרכב, שנת הייצור, גיל הנהג הצעיר, והיעדר תביעות בשלוש השנים האחרונות.
4. כמה לידים בבקשה. בקשה אחת יכולה לשאת כמה לידים, והתשובה חוזרת לכל ליד בנפרד: הצליח או לא, ועם מספר הליד בבאפי. לכן קוראים את התשובה של כל ליד, ולא רק את הסטטוס הכללי של הבקשה.

שני שדות שווים מחשבה כבר כשבונים את הטופס. מועד החידוש: בטופס לביטוח רכב או דירה, המועד שהגולש מסר נכנס לבאפי כשדה ולא כהערה, וממנו אפשר לבנות תזכורת לפני החידוש. ההסכמה לדיוור: יש לה שדה משלה, ולכן הטופס שואל עליה בנפרד. מה צריך לכתוב בנוסח ההסכמה מפורט במדריך שיווק לסוכני ביטוח ולמתכננים פיננסיים. ושדות של ביטוח בריאות קיימים בממשק, אבל זה לא אומר שכדאי לשאול עליהם בטופס של מודעה. למה, מוסבר במאמר איזה קמפיין מתאים לסוכן ביטוח.

אילו ממשקים יש לבאפי, ומה כל אחד מאפשר?

בתיעוד הציבורי של B-Com יש ארבעה ממשקים שנוגעים לעבודה של משרד ביטוח, וכל אחד נכנס בדרך אחרת. מה שמשותף לכולם: הגישה ניתנת למי שקיבל אישור, מפתח תקין לא פותח כל נקודה, ובחיפוש המילה webhook בתיעוד אין אף תוצאה.

שלושה דברים חוזרים לאורך התיעוד, ושווה לדעת אותם לפני שמתכננים עבודה:

• כתובת IP. לפי ההקדמה לתיעוד, ייתכן שהבקשות יצטרכו לצאת מכתובת IP שנרשמה ואושרה ב-B-Com, או דרך VPN בין שרתים (הקדמה לתיעוד). בממשק הלידים ה-IP הוא חלק מההזדהות עצמה. לכן קובעים מראש מאיזה שרת תרוץ העבודה, ובודקים את הגישה ממנו, לפני שקובעים לוח זמנים.
• הרשאה לכל נקודה. לפי אותה הקדמה, הגישה תלויה בהגדרת החיבור שאושרה, ויכולה להיות מוגבלת לפי נקודה, פעולה, היקף נתונים, סוכנות או משתמש. שואלים את B-Com מה בדיוק אושר, ולא מניחים שמפתח שעובד בנקודה אחת יעבוד בכולן.
• כל ממשק מתנהג אחרת. דרך הכניסה שונה, וגם מבנה השגיאות. התיעוד של ממשק ה-CRM עצמו מזהיר שנקודת קבלת הטוקן מחזירה שגיאות במבנה אחר משאר הממשק. מי שבונה על כמה ממשקים מטפל בכל אחד בנפרד.

לבאפי לא מצאנו אפליקציה ב-Make או ב-Zapier, ולכן כל עבודה מולה נבנית ישירות על הממשקים. מה ההבדל בין Make, Zapier ו-n8n, ומתי כל אחד מתאים, מוסבר במאמר n8n, Make ו-Zapier. "לא מצאנו" פירושו שלא מצאנו את זה בתיעוד הציבורי, ב-Make או ב-Zapier, בבדיקה מ-9.11.2026, ולא הוכחה שאין.

שאלות נפוצות

אפשר לשלוח לבאפי ליד של ביטוח חיים או פנסיה?

כן, אבל לא בסוג משלו. ברשימת סוגי הביטוח של ממשק הלידים אין ערך נפרד לביטוח חיים או לפנסיה: יש רכב, דירה, תאונות אישיות, בריאות, נסיעות לחו"ל, משכנתא, עסק ו"אחר" (התיעוד). ליד כזה נשלח כ"אחר", ואת קו המוצר המדויק שומרים באחד השדות המותאמים או בהערות. מסכמים את זה עם מי שמנהל את באפי במשרד לפני שהקמפיין עולה, כדי שהדוחות יספרו את הלידים האלה נכון.

באפי מודיעה למערכת אחרת כשנפתחת תביעה או כשפוליסה מתקרבת לחידוש?

בתיעוד הציבורי לא מצאנו אירועים יוצאים, וממשק המרכזייה מכניס אירועים לבאפי ולא מוציא אותם. מי שרוצה לדעת על תביעה חדשה או על פוליסה שמתקרבת לחידוש קורא את הנתונים במחזורים, דרך ממשק ה-CRM: יש בו חיפוש תביעות, ורשימת פוליסות לכל לקוח. כל כמה זמן לקרוא נקבע לפי השאלה. לתזכורת חידוש, למשל, בדיקה אחת ביום מספיקה.

אילו נתונים מבאפי אפשר להכניס לדוח או לדשבורד?

לקוחות, פוליסות ופרטי פוליסה, תביעות, קבצים בתיק, לקוחות קשורים ואנשי קשר של לקוח עסקי, לפי מה שאושר לחיבור. לפני שבונים דוח חידושים בודקים שתאריך הסיום מלא בכל קו מוצר. בנתונים שבדקנו בבאפי, לפוליסות רכב, דירה ועסק היו תאריכי סיום, ולפוליסות חיים, פנסיה ובריאות לא. איך בודקים את זה ומה עושים עם קו בלי תאריכים מפורט במדריך איך בוחרים CRM לסוכן ביטוח.

שיחות מהמרכזייה של המשרד נרשמות בבאפי?

לפי התיעוד, יש לבאפי ממשק מרכזייה: המרכזייה של המשרד שולחת לבאפי אירועים על שיחות נכנסות ויוצאות, כמו שיחה שהתקבלה ושיחה שנענתה, עם המספר (התיעוד). ההזדהות היא במזהה מרכזייה ובתעודת לקוח שנקבעים בשלב החיבור, ולכן את זה מגדירים מול ספק המרכזייה ו-B-Com. וואטסאפ, לעומת זאת, לא מצאנו בתיעוד הציבורי של באפי.

מה צריך כדי לקבל גישה לממשקים של באפי?

פונים ל-B-Com. לפי ההקדמה לתיעוד, הממשקים פתוחים ללקוחות ולשותפים שקיבלו אישור, והגישה תלויה בהגדרת החיבור שאושרה. לממשק ה-CRM מקבלים מבאפי client_id ו-client_secret, ולממשק הלידים שם משתמש וסיסמה. בחלק מהממשקים צריך גם לרשום מראש את כתובת ה-IP של השרת שישלח את הבקשות. את הגישה מבקשים לפני שמתכננים את הקמפיין, לא אחרי שהוא עולה.

כתב דולב רשף, מייסד ומנהל קמפיינר