רואטו (Roeto): מה המערכת עושה, למי היא מתאימה, ואיך מכניסים אליה לידים ומוסיפים לה אוטומציות ווואטסאפ

רואטו היא סביבת עבודה למידע הפיננסי של הלקוח, מבית IBI בית השקעות: פנסיה, ביטוח, חיסכון והשקעות בתמונת לקוח אחת, עם מסלקה פנסיונית, דוחות תקופתיים ופורטל לקוחות. ה-API שלה מתועד במפרט ציבורי, והוא בנוי לפי הדרך שהלקוח עושה בסוכנות: ליד שנכנס לקמפיין, לקוח בשלב "טרום ייעוץ", בקשת מסלקה, ולקוח פעיל. מי שמכיר את הדרך הזו יודע לאן נכנס כל ליד, כל שיחה וכל דוח. כל עובדה על המערכת בעמוד הזה מקושרת לאתר או למפרט של רואטו, כפי שנקראו ב-9.11.2026.

מה זה רואטו, ולמי היא מיועדת?

רואטו מתארת את עצמה כסביבת עבודה למידע, לצוות ולתהליכים של משרד פיננסי, והיא חלק מקבוצת IBI בית השקעות (האתר). בין הממליצים באתר יש מתכנן פיננסי, מתכננת פרישה, סוכנת ביטוח, בעלים של בית סוכן ו-Family Office. כלומר משרדים שהתיק שלהם כולל פנסיה, חיסכון והשקעות, ולא רק ביטוח.

מה הספק מציג באתר:

• מסלקה פנסיונית אוטומטית. לפי הספק: משיכת פרודוקציה אוטומטית, הגשת טופס ב'1, והזמנת מסלקה ללקוח בודד.
• תמונת לקוח אחת. פנסיה, פיננסים, ביטוח והשקעות, בלי לעבור בין מערכות.
• דוחות תקופתיים. דוח אישי וממותג ללקוח, שמוכן אוטומטית.
• פורטל לקוחות. הלקוחות רואים את המידע העדכני שלהם בערוץ מאובטח, במיתוג של הסוכנות.
• ניהול לידים. קמפיינים, עמודי נחיתה, שיתוף לידים עם הצוות, והזמנת מסלקה בלחיצת כפתור.
• מיילים וקבצים. לפי הספק, כל קובץ שמגיע במייל נכנס לתיק הלקוח הנכון, ולצוות יש לוח משימות משותף.
• Roeto Connect. שירותי ה-API של רואטו, לתהליכים אוטומטיים מול מערכות אחרות.

מחירים לא מפורסמים באתר, וההתחלה היא בשיחת התאמה עם הספק. איך רואטו נראית לצד המערכות האחרות שסוכנים בישראל עובדים איתן, בטבלה אחת לפי התיעוד של כל ספק, מפורט במדריך איך בוחרים CRM לסוכן ביטוח.

מה אנחנו בונים על רואטו?

רואטו נשארת המערכת של הסוכנות שלכם, ומה שאנחנו בונים עובד סביבה: לידים מהקמפיינים שנכנסים לקמפיין הנכון ברואטו, בוט וואטסאפ שמתריע לסוכן, קריאה של התיק, דשבורד תובנות, ודוחות ואוטומציות. אנחנו לא מחליפים CRM, אנחנו מייעלים CRM.

• לידים מהקמפיינים, דרך ה-API של רואטו. ליד מטופס במטא, בגוגל או באתר נכנס לקמפיין שהוגדר ברואטו, עם השדות שהמערכת דורשת, ומשם ממשיך בתהליך של הסוכנות.
• בוט על המספר העסקי בוואטסאפ. הבוט ממיין את הבקשה של הלקוח, ושולח לסוכן התראה עם פרטי הלקוח מרואטו, כך שהסוכן חוזר ללקוח כשהתיק כבר מולו. מה צריך כדי להפעיל מספר עסקי עם בוט מוסבר בעמוד וואטסאפ API ובוטים.
• קריאה של התיק. מחשבון הרואטו של הסוכנות, בהרשאה שלה: לקוחות, פוליסות, פעילות ונתוני מסלקה.
• דשבורד תובנות. על הנתונים האלה: מוגן בסיסמה, מתעדכן פעם ביום, ומספרי תעודות הזהות של הלקוחות מוסתרים בו.
• דוחות, אוטומציות ושכבות AI. משימות ותזכורות שנפתחות ברואטו דרך ה-API, דוחות לפי השאלות של הסוכנות, ויכולות AI שעובדות על הנתונים מחוץ למערכת. השירות עצמו מתואר בעמוד אוטומציות שיווקיות.

את העבודה הזו עושה יועץ CRM שעובד על המערכת שכבר יש לסוכנות, ולא מי שמוכר לה מערכת חדשה.

ומה לא: שום דבר מזה לא מתעדכן ברגע שמשהו משתנה ברואטו. לא מצאנו במפרט אירועים יוצאים, ולכן הקריאה מהמערכת נעשית במחזורים, והדשבורד מתעדכן פעם ביום. ההתראה על פנייה בוואטסאפ יוצאת מהבוט עצמו.

גילוי נאות: לקמפיינר אין עמלה, שותפות או הסכם מסחרי עם רואטו, או עם אף ספק CRM אחר.

העבודה מתומחרת בהצעה, אחרי שרואים את החשבון ואת התיק. ממה מורכבת עלות של CRM מפורט בעמוד מערכת CRM.

איך ליד מטופס בפייסבוק נכנס לרואטו?

דרך ה-API של רואטו, לתוך קמפיין. כל ליד נשלח עם מספר הקמפיין שלו ועם ארבעה שדות חובה: שם פרטי, שם משפחה, מייל וטלפון (המפרט). לכן לפני שהמודעה עולה מוגדר ברואטו קמפיין, והטופס אוסף את ארבעת השדות.

1. קמפיין ברואטו. ה-API מחזיר את רשימת הקמפיינים שהמשתמש רשאי לשלוח אליהם, וכל ליד נכנס לאחד מהם. כדאי קמפיין נפרד לכל קו מוצר או לכל ערוץ, כדי שכבר בתוך רואטו יהיה ברור אם הליד הגיע ממודעת פנסיה במטא או מחיפוש של ביטוח רכב בגוגל.
2. מייל בטופס. בלי מייל רואטו לא מקבלת את הליד. טופס שמבקש רק שם וטלפון צריך שדה נוסף, גם אם הקשר עם הלקוח יתנהל בטלפון.
3. קמפיין שמקושר ל-RoetoPol. קמפיין שמקושר לחתימה על טפסים דורש מכל ליד גם תעודת זהות, מגדר, תאריך לידה ותאריך הנפקה של תעודת הזהות. את הפרטים האלה לא נוח לבקש במודעה, ולכן כדאי לשלוח לידים מהמודעות לקמפיין רגיל, ולהשלים את הפרטים בשיחה.
4. כפילויות. אפשר לחפש לידים לפי טלפון או מייל לפני ששולחים ליד חדש, ולעדכן ליד קיים במקום לפתוח אותו פעמיים.
5. מה קורה אחרי שהליד נכנס. בודקים מול רואטו שהאוטומציות של המערכת רצות גם על ליד שנכנס ב-API, ולא רק על ליד שנפתח ידנית, ושמישהו בצוות רואה אותו ומטפל בו.

לידים שכבר נאספו, למשל מרשימה של אירוע, נכנסים באותו מבנה בייבוא של קובץ CSV לקמפיין אחד. איזה טופס מתאים לכל קו מוצר, טופס מיידי במטא או דף נחיתה, מפורט במאמר איזה קמפיין מתאים לסוכן ביטוח.

מה ה-API של רואטו מאפשר, ומה לא?

המפרט של רואטו ציבורי, בפורמט OpenAPI 3.0, וההזדהות היא בטוקן שמתקבל ממפתח של הסוכנות (המפרט). הוא מכסה לידים, לקוחות, תיק לקוח, מסלקה, משימות וניהול מכירות. אירועים יוצאים לא מצאנו בו, ולאפליקציה של רואטו ב-Make אין טריגרים.

"לא מצאנו" פירושו שלא מצאנו את זה במפרט הציבורי, באתר של רואטו, ב-Make או ב-Zapier, בבדיקה מ-9.11.2026. זו לא הוכחה שאין.

שתי נקודות במפרט שוות תשומת לב מיוחדת. הראשונה היא יומן האירועים: זו הדרך המתועדת להכניס לתיק הלקוח שיחה שהתנהלה מחוץ לרואטו, כמו שיחה בוואטסאפ, כך שמי שפותח את התיק רואה גם אותה ולא רק את מה שהוקלד במערכת. השנייה היא תנאי השימוש: ה-API ניתן ברישיון אישי ומוגבל, שאי אפשר להעביר, והחברה רשאית להשעות אותו במקרה של הפרה או סיכון, בלי הודעה מוקדמת. התנאים גם קובעים שהמשתמש אחראי לוודא שיש בידו ההסכמות הנדרשות מהלקוחות (תנאי ה-API). לכן תהליך שהסוכנות נשענת עליו צריך מסלול גיבוי: אם הגישה נעצרת, הלידים נשמרים ונשלחים כשהיא חוזרת. מה ההבדל בין Make, Zapier ו-n8n, ומתי כל אחד מתאים, מוסבר במאמר n8n, Make ו-Zapier.

שאלות נפוצות

למה רואטו דורשת מייל בכל ליד?

כך המפרט של רואטו מגדיר ליד: שם פרטי, שם משפחה, מייל וטלפון הם שדות חובה, ובלעדיהם הליד לא נכנס (המפרט). למה הספק בחר כך, שואלים אותו. מה שחשוב לסוכנות הוא התוצאה: טופס שלא אוסף מייל עוצר את הליד בכניסה לרואטו. לכן כל טופס שמיועד לרואטו כולל שדה מייל, גם כשהקשר עם הלקוח יתנהל בטלפון.

אפשר לרשום ברואטו שיחת וואטסאפ שהתקיימה מחוץ למערכת?

כן. במפרט יש רישום של אירוע ביומן הלקוח, עם הדוגמה של שיחת וואטסאפ שהתקיימה בכלי אחר, או שיחה מחייגן חיצוני. האירוע נשמר עם כותרת ותוכן, ומסומן שנוצר דרך ה-API. רשומה כזו היא תיעוד ולא שליחה: במפרט שקראנו לא מצאנו שליחת הודעות וואטסאפ מתוך רואטו.

רואטו מעדכנת כלים אחרים כשסטטוס של ליד משתנה?

לפי המפרט שקראנו, לא. לא מצאנו בו אירועים יוצאים, ולאפליקציה של רואטו ב-Make אין טריגרים. כלי שצריך לדעת על ליד שעבר לשלב הצעה, או על משימה שנסגרה, מחפש ברואטו במחזורים, למשל לפי סטטוס, ולא מקבל עדכון ברגע השינוי. כשמתכננים דוח או התראה על סמך רואטו, מחליטים מראש כל כמה זמן הם בודקים.

מה ההבדל בין לקוח "טרום ייעוץ" ללקוח פעיל ברואטו?

אלה שני סוגי הלקוח במפרט. לקוח טרום ייעוץ נפתח עם תעודת זהות, שם, מגדר ותאריך לידה, ועבורו אפשר לפתוח בקשת מסלקה. לקוח פעיל מקבל תיק מלא: פוליסות, מעסיקים, משימות וניהול מכירות. ב-API יש פעולה שממירה לקוח מטרום ייעוץ לפעיל. ליד בקמפיין הוא רשומה שלישית, נפרדת משניהם, ולכן מי שבונה דוח על הדרך מליד ללקוח צריך לקרוא את שלושתם.

מה צריך כדי לקבל גישה ל-API של רואטו?

מפתח של הסוכנות מרואטו, שממנו מתקבל טוקן לכל הקריאות. הספק מציג את שירותי ה-API תחת השם Roeto Connect, והמפרט עצמו ציבורי, כך שאפשר לבדוק מה אפשרי עוד לפני שמבקשים גישה. השימוש כפוף לתנאי ה-API: רישיון אישי ומוגבל שהספק רשאי להשעות, ואחריות של המשתמש על ההסכמות של הלקוחות. לפני שקובעים לוח זמנים, שואלים את רואטו אילו פעולות פתוחות למפתח של הסוכנות.

כתב דולב רשף, מייסד ומנהל קמפיינר